La Guardia Civil ha cerrado un canal de TikTok en el que se pagaban hasta 100 euros a jóvenes por abrir cuentas bancarias. Detrás no había una oferta de trabajo, sino una red para blanquear dinero procedente de estafas y ciberdelitos.
La operación, bautizada como Black-Account, se ha saldado con dos personas detenidas —entre ellas el administrador del perfil— y otra investigada en las provincias de Granada y Almería. Los agentes han identificado a 162 víctimas y han recuperado 38.000 euros.
Un negocio redondo. Para ellos.
Las pesquisas arrancaron hace aproximadamente un año, a raíz de la denuncia de uno de los afectados en Granada. Las ha llevado el Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Guardia Civil, que cruzó información financiera y tecnológica para seguir el rastro de los fondos.
Qué había detrás del canal de TikTok
El gancho era fácil de vender. En los vídeos se ofrecían hasta 100 euros a cambio de abrir una cuenta bancaria a nombre del interesado, y el contacto se cerraba por teléfono con el número que aparecía en los propios comentarios de las publicaciones.
Una vez creada la cuenta y superada la verificación de identidad, la persona entregaba las claves y los códigos que le llegaban por SMS. Ahí se acababa su parte del trato: seguía figurando como titular, pero el control real pasaba a manos de terceros.
Ceder una cuenta no es un favor: es la puerta por la que entra el dinero de las estafas y por la que sales tú en el atestado.
El resultado es una maraña difícil de desenredar. Durante la investigación, los agentes comprobaron que uno de los investigados acumulaba 26 cuentas en ocho entidades distintas, y que por una sola cuenta de una entidad financiera digital llegaron a circular cerca de 80.000 euros.
Spoiler: no acaba ahí.
El viaje del dinero hasta las criptomonedas
Los fondos se movían después entre distintas entidades financieras, plataformas de pago e incluso servicios de criptomonedas. Cada salto añade una capa y complica la identificación de los responsables últimos, que es justo el objetivo de la trama.
Para el reclutado, la foto es menos bonita de lo que parece: su nombre queda en el contrato, en la entidad y en el expediente si la cosa se tuerce.
Por qué este caso importa más de lo que parece
No es la primera vez que las redes se usan para reclutar mulas financieras, y desde luego no será la última. El patrón se repite: una oferta de dinero fácil, un proceso que parece un simple trámite y un titular que firma sin leer la letra pequeña. La diferencia aquí es el escaparate, un canal de TikTok abierto a cualquiera, incluidos los menores que se pasan media tarde ahí.
Mi lectura es que el vídeo no es el problema, sino lo creíble que resulta la oferta. Cien euros por una firma suenan a chollo cuando tienes prisa, y ahí es donde la Guardia Civil pone el foco en la responsabilidad penal: el titular responde de lo que pase en en su cuenta, aunque no haya movido un euro.
Ahí está el problema.
El detalle que casi nadie mira es el de las entidades. Los bancos cierran cuentas y bloquean perfiles cuando detectan este tipo de uso, y recuperar la normalidad después cuesta bastante más que esos 100 euros del principio.
Y nadie te avisa.
La investigación continúa abierta y la Guardia Civil no descarta nuevas detenciones. Lo que está por ver es si las plataformas espabilan al mismo ritmo que las tramas, porque un canal se cierra en una mañana y la siguiente oferta aparece al día siguiente en cualquier comentario.
Mientras tanto, el consejo oficial es de sentido común: no abrir cuentas para otras personas, no compartir claves ni códigos de verificación y desconfiar de cualquier propuesta de dinero rápido que llegue por redes. Quien ya haya dado sus datos debe llamar a su banco, presentar denuncia y, si hace falta, marcar el 062. También puedes revisar los recursos de seguridad de INCIBE y consultar el canal de denuncias de la página oficial de la Guardia Civil.
📱 El TL;DR (Too Long; Didn't Read)
- 👤 De quién hablamos: La Guardia Civil y la operación Black-Account contra las mulas bancarias.
- 📲 En qué red social ha pasado: TikTok, donde se publicaban los vídeos con la oferta de dinero.
- 🔥 Por qué es viral: Porque pagaban hasta 100 euros a jóvenes por abrir cuentas usadas para blanquear dinero.
