El Tribunal de Cuentas ha realizado una exhaustiva fiscalización del cumplimiento de la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales en los pagos de premios de la Sociedad Estatal de Loterías y Apuestas del Estado (SELAE).
El informe, que analiza los datos entre 2019 y 2022, ha detectado algunas deficiencias, pero también concluye que el diseño general del sistema de prevención de SELAE es, en líneas generales, adecuado. No obstante, el Tribunal ha recomendado la implementación de mejoras puntuales para reforzar el cumplimiento de determinados aspectos de la normativa.
Este estudio del Tribunal de Cuentas adquiere una gran relevancia, considerando la magnitud de las operaciones de SELAE. Durante 2022, la empresa gestionó cerca de 5.000 millones de euros en apuestas, lo que generó unos ingresos por juego de 9.687 millones de euros y un volumen de pagos de premios de 6.148 millones de euros. En este contexto, la adecuada prevención del blanqueo de capitales se convierte en una prioridad fundamental.
Hallazgos del Informe: Deficiencias en la Documentación de Premiados
El informe del Tribunal de Cuentas ha detectado que en un número elevado de premios, las entidades financieras con las que SELAE tiene acuerdos para el pago de premios superiores a 2.000 euros, no enviaron la documentación identificativa de los premiados. Según los datos actualizados por SELAE en abril de 2023, 15.852 expedientes de pagos presentaban una ausencia total o parcial de documentación por valor de 759 millones de euros.
Asimismo, el Tribunal constata que entre 2016 y 2018, con datos actualizados en julio de 2023, los expedientes incompletos llegaban a 24.806 por un importe total de 1.228 millones de euros. Esta situación representa un mayor riesgo en materia de prevención de blanqueo de capitales, ya que, aunque el importe global de los premios pagados a través de las entidades financieras es inferior al pagado en los puntos de venta, el importe individual de los primeros es superior.
Recomendaciones del Tribunal de Cuentas
El Tribunal de Cuentas ha recomendado a SELAE que adopte todas las medidas necesarias para garantizar un control adecuado de la recepción de toda la documentación soporte de los pagos de premios y que proceda sin demora a la reclamación a las entidades financieras de la documentación pendiente, activando si fuera necesario la reclamación de la retrocesión de los pagos.
Además, el informe sugiere la implementación de mejoras en el sistema de alertas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), incluyendo avisos en caso de falta de presentación por parte de las entidades financieras de toda la documentación relativa a los premiados.
Conclusión: Diseño Adecuado con Margen de Mejora
A pesar de los problemas detectados, el Tribunal de Cuentas concluye que el diseño del sistema de prevención de blanqueo definido por SELAE es, en líneas generales, adecuado. No obstante, recomienda la implementación de las medidas necesarias para mejorar el cumplimiento de determinados aspectos de la legislación.
Fuentes de Loterías han señalado que las auditorías siempre sirven para identificar márgenes de mejora y avanzar de forma continua, y han destacado la conclusión del Tribunal sobre la adecuación del diseño del sistema de prevención de blanqueo de SELAE.
